GESTIÓ PATRIMONIAL ORIENTADA A LA JUBILACIÓ
| Tipus | Curs | Adreçat a | Tothom |
|---|---|---|---|
| Modalitat | Presencial | Sector | TOTS |
| Durada | 8 hores | Dies | DM DC |
| Pagament |  |
Horari laboral | De 09:30 a 13:30 |
| Adreça | CECOT CARRER SANT PAU, 6 08221 - Terrassa |
Equip docent
Josep Cortadellas Amenós És economista, advocat i MBA per IESE, expert en reconversió financera i fiscalitat. Ha dirigit i assessorat empreses en processos de millora econòmica i ofereix una mirada sòlida sobre l’organització financera de cara a la jubilació.
Vicenç Fernández Saguer És especialista en productes financers i exdirectiu de CaixaBank amb llarga experiència en formació i assessorament a pimes i emprenedors. Com a president d’ASENCAT, aporta una perspectiva clara i accessible sobre decisions financeres a llarg termini.
Objectius
Oferir informació a temps per a poder planificar la situació econòmica que es deriva de la desvinculació derivada de la pre-jubilació o la jubilació
Programa
- GESTIÓ PATRIMONIAL ORIENTADA A LA JUBILACIÓ
- PRESPECTIVA JUBILACIÓ
- RECURSOS FINANCERS PER A (O EN) LA JUBILACIÓ
- HERÈNCIES i DONACIONS
- GESTIÓ PATRIMONIAL ORIENTADA A LA JUBILACIÓ
- PRESPECTIVA JUBILACIÓ
- 1. Aspectes econòmics: Com ho faré a partir del moment de la jubilació / nova situació d'ingressos i despesesi / exemple pràctic.
2. La pensió de Jubilació de la S.S: Base de Cotització i Base Reguladora / Exemple de càlcul de la Base reguladora i percentatge a aplicar.
3. Tipus de Jubilació: Jubilació Ordinària / Jubilació anticipada voluntària / Jubilació anticipada NO voluntària / Jubilació demorada.
4. Es pot compatibilitzar la pensió de Jubilació i l'Activitat Professional? Jubilació Parcial / Jubilació Flexible / Jubilació Activa / Jubilació Flexible vs. Jubilació Activa.
5. Casos especials de Jubilació.
6. Simuladors de càlcul de la pensió de la S.S. - RECURSOS FINANCERS PER A (O EN) LA JUBILACIÓ
- 1. Fons d'Inversió (IIC): Horitzó temporal, Característiques, Tipologia, Rendibilitats, Limitacions, Fiscalitat.
2. ETFs (Exchange-traded funds): Horitzó temporal, Característiques, Tipologia, Rendibilitats, Limitacions, Fiscalitat.
3. Pla de Pensions individual / d'ocupació: Horitzó temporal, Característiques, Tipologia, Rendibilitats, Limitacions d'aportacions i de disponibilitat, Fiscalitat.
4. Pla de Previsió Assegurat (PPA): Horitzó temporal, Característiques, Tipologia, Rendibilitats, Limitacions, d'aportacions i de disponibilitat, Fiscalitat.
5. Pla de Jubilació (prima periòdica): Horitzó temporal, Característiques, Rendibilitats, Modalitats i Fiscalitat.
6. Hipoteca inversa sobre habitatge: Concepte, Condicionants, Formes de percepció de l'import.
7. Venda de la nua propietat d'un immoble: Concepte de nua propietat i d'usdefruit, Condicionants, Fiscalitat i despeses,
8. Càlculs dels valors: - Constitució d'una renda vitalícia (prima única) / Horitzó temporal, Característiques, Rendibilitats, Modalitats i Fiscalitat / Simulació orientativa. - HERÈNCIES i DONACIONS
- 1. Donacions en vida
2. Donacions mortis causa
3. Donacions inter-vius
4. Herències (amb testament i sense)
5. El pacte successori
6. Llegat
7. Conceptes: Causant / Llegataris / Marmesó / Comptador-partidor / Jerarquia successòria / Legítima / Quarta vidual / Renúncia de l'herència / Acceptació de l'herència benefici d'inventari
Informació destacada
Formació impartida per persones que ja han viscut aquesta etapa i que en tenen una visió experta, tant per experiència com per formació.
La situació econòmica després de la jubilació depèn de la planificació prèvia: ajornar-la per mandra o desinterès pot comportar conseqüències personals i familiars no desitjades.
Metodologia
Exposició acompanyada de ppt i resoldre dubtes que sorgeixin
Destinataris/àries
Persones entre 45 i 55 anys, Directius i propietaris Pimes.
Certificació
Diploma d'acreditació de la formació rebuda avalat per Cecot Formació.
Preu
- Socis: Cecot Plus, Avançat o Premium: 260€ / Preu gestió de bonificació: 60.5€ (IVA inclòs)
- Socis: Cecot Individual o Bàsic: 310€ / Preu gestió de bonificació: 60.5€ (IVA inclòs)
- Socis: Cecot Open: 345€ / Preu gestió de bonificació: 60.5€ (IVA inclòs)
- No socis: 360€ / Preu gestió de bonificació: 60.5€ (IVA inclòs)
Descomptes:
- Persones desocupades: 10% de descompte
- 3 o més alumnes d'una mateixa empresa: 10% de descompte (dte. aplicable a partir de la 3a. inscripció)
- Socis d'entitats col·laboradores/gremis adherits: Consulta-les aquí
* Descomptes no acumulables
